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選擇合適金融理財服務公司的五大要訣

研究指出，提問，計劃和付諸行動是成功理財的秘訣。最近萬通互惠人壽保險公司(“MassMutual” 萬通互惠理財)的《希望，憂慮和現實》(Hopes, Fears and Reality research study) 研究指出，最滿意退休生活的人士都有具體的退休計劃，其中包括與理財顧問合作。事實上，58％最幸福的退休人士都有自己的理財顧問，當中93％的人覺得有幫助。

意識到與專業理財顧問合作來加強您的財務狀況是第一步。第二步就是選擇與誰合作。當您選擇金融理財服務公司時，哪些條件是必不可少的？這裡有幾個考慮因素：

1. 值得您的信任。信任不是建立在一夜之間。需要長年累月來建立，經歷好和壞的情況下逐漸加強。選擇一間有著悠久歷史, 並有經驗在不同的政治環境、社會和經濟氣候服務客戶的金融理財服務公司，是一個非常重要的因素。萬通互惠理財擁有165年服務客戶的經驗，被評為世界上最道德的公司1，絕對讓您可以安心合作。

2. 財務實力。金融理財服務公司都會承諾保障未來，你需要確保你選擇的公司有能力履行其承諾。其中一種評估財務實力的方法是參考獨立評級機構的評級。萬通互惠理財在《財富》500強2中排名前100名，並且在其行業3中擁有最強的財務實力評級。

3. 以客為本。互惠公司，如萬通互惠理財，由其旗下成員公司及保單持有人擁有，並基於他們的福利和長期利益全力經營。雖然不能絕對保證，但萬通互惠理財自1869年以來每年都向符合條件的保單持有人支付紅利。萬通互惠理財的董事會已批准2017年的估計紅利為16億美元。

4. 了解你的需要。作為專業理財顧問，必須了解您的個人需求才可以為您提供個人化的理財服務，不能紙上談兵。萬通互惠理財榮獲 DiversityInc 2016多元化企業50強4之一，公司招聘擁有不同文化背景的理財顧問，為您提供針對華人社區需求的全方位理財服務。

擁有同樣的社會價值觀。透過一家公司的公益和社會服務，你可以了解它是否關懷和致力改善社會。萬通互惠理財致力服務和改善社區，其中之一的 LifeBridge 人壽保險計劃，免費提供給符合特定收入資格的家庭。如果他們的家長或監護人在保單生效期間過世，計劃會免費幫助其子女支付他們的教育費用(保費由萬通互惠理財支付)。它旨在幫助父母實現為他們的子女提供教育的夢想。要了解更多，請到 MassMutual.com/LifeBridge。

無論您是否立即需要專業理財諮詢、不確定你是否已做足一切來保障你的未來和你所愛的人、或正在考慮轉換一份新的工作，您都必需了解如何選擇合適的金融理財服務公司。您今天正確選擇您信任的公司，它將是您和子孫後代未來可以依賴的伙伴。

萬通互惠理財全美華裔市場總監Candy Chan 表示：「萬通互惠理財以人為本的宗旨反映在其廣泛的金融理財產品、頂尖的客戶服務和我們回饋社會的精神。我們致力幫助華裔家庭保障他們的財務未來和所摯愛的家人。」

了解萬通互惠理財對華裔社區客戶的承諾，請致電Kenny Huang (646) 681-8554 或電郵 khuang@financialguide.com。

1 連續三年被 Ethisphere Institute 評為世界上最道德的公司 ®之一，2016年3月6日。
2 來源: 財富®雜誌，2016年6月15日。
3 財務實力評級 (2016年12月31日): A.M. Best Company: A++ (優秀); Fitch Ratings: AA+ (很強); Moody’s Investors Service: Aa2 (優良); Standard & Poor’s: AA+ (很強) 。所有財務評級乃授予萬通互惠人壽保險公司及其附屬公司C.M. Life Insurance Company 及 MML Bay State Life Insurance Company (Enfield, CT
06082). 評級可能會變更。
4 連續兩年被DiversityInc評為多元化企業50強之一，2016年4月20日。